Nimeni nu se multumeste cu averea pe care o are, dar fiecare e multumit de inteligenta sa.

 

Tolstoi

 

Daca vrei sa vezi foarte departe, trebuie sa incerci necontenit sa urci cat mai sus.

 

 

Constantin Brancusi

 

Recunoasterea necunoasterii este conditia cunoasterii.

 

 

anonim

Cel mai mare obstacol in a invata ceva nou, este sa crezi ca stii deja acel ceva

 

 

filosofie Zen

Succesul inseamna sa mergi din esec in esec fara sa-ti pierzi din entuziasm 

 

 

Winston Churchill

 

Nu suntem curiosi decat in masura in care suntem instruiti 

 

 

proverb francez

 

Invata plangand si vei castiga razand 

 

 

proverb portughez

 

Riscul operational in cadrul tranzactiilor cu numerar 20.11.2010

Data inceput: 20-11-2010
Data sfarsit:  20-11-2010
Lector:  Anamaria Ciuhuta

Programul este  conceput astfel incat sa ofere nivelul de cunostinte de baza privind conceptele, elementele si practicile utilizate in activitatea de casierie si in efectuarea tranzactiilor cu numerar prin prisma riscului operational .

Obiectiv
Scopul acestui Program este de a asigura formarea de competente si abilitati in domeniul tranzactiilor cu numerar, pentru personalul bancar, in vederea identificarii si diminuarii riscului operational.
Programul cuprinde actiunile si activitatile desfasurate in cadrul Serviciului Casierie, obligatiile si responsabilitatile ofiterilor bancari cu rol de casieri si casieri sefi precum si elemente de legislatie si risc operational.

Grup tinta
Persoanele din cadrul institutiilor de credit ce efectueaza operatiuni cu numerar sau supervizeaza activitatile cu numerar. Cursul este recomandat si persoanelor care doresc sa urmeze o cariera profesionala in domeniul financiar bancar pe un post care presupune efectuarea de tranzactii cu numerar si care doresc sa se instruiasca cu privire la riscurile operationale din cadrul acestei activitati .

Continut
   Definirea riscului operational;
   Definirea tipurilor de evenimente care fac parte din riscul operational (ex. eroarea umana, frauda interna si externa, securitatea locului de munca,  practicile defectuoase legate de clientela si activitati etc);
   Organizarea Serviciului Casierie , dotarile din cadrul serviciului si rolul lor in diminuarea riscului operational;
   Reguli de securitate pentru pastrarea numerarului, transportul numerarului, accesul in tezaur si responsabilitatile detinatorilor de chei;
   Clientii bancii, identificarea clientilor;
   Analiza riscului operational in cadrul tranzactiilor cu numerar (depuneri si retrageri de numerar in lei si valuta;  operatiunile de schimb valutar pe casa de schimb valutar, operatiuni cu carduri (ATM / POS), operatiuni Western Union);
   Depistarea falsurilor. Elemente de siguranta ale bancnotelor (RON, EUR, USD). Modul de lucru in cazul depistarii unui fals ;
   Remiterile si alimentarile catre/de la alte sucursale ale bancii, alte banci comerciale sau BNR;
   Operatiunile efectuate la inchiderea zilei de lucru (reconcilieri, verificari, numararea si impachetarea bancnotelor si monedelor, inchiderea casei  operative, remiteri catre Tezaur) ;
   Rapoarte, registre, formulare, raportari.

Metode de predare ce vor fi utilizate
- Prezentare in power point (proiectie idei principale si exemplificari) de tip  interactiv; Prezentarea va constitui suport de curs (va fi furnizata in copie cursantilor) si va fi redactata in limba romana;
- Testarea cursantilor la final, cu anuntarea testarii la inceputul cursului.

Bibliografie/surse de informatie folosite in elaborarea cursului
- Regulamentul valutar 4/2005 cu modificarile ulterioare si Norma 13/2007;
- Norma 26/2006 privind raportarea statistica a datelor pentru balanta de plati;
- Reglementarile legale si procedurile interne in domeniul cunoasterii clientelei si combaterea si prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului ;
- Ordonanta 15/1996 privind intarirea disciplinei financiar-valutare, cu modificarile si completarile ulterioare
- Legea 656/2002 si OUG 53/2008  pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor (AML Politics)
- Regulamentul 9/ 2008 privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului;
- Regulamentul 18/2009 privind cadrul de administrare a activitatii institutiilor de credit;
- OUG 113/2009 privind serviciile de plati.

Lector -  Anamaria Ciuhuta
Experienta profesionala: 12 ani in domeniul bancar.
Functii ocupate: Ofiter bancar - sucursala, Analist Bancar –Divizia Organizare si Reglementare, Manager Sucursala, Manager in Divizia Organizare si Reglementare.
Functie actuala: Sef Departament Organizare si Metodologie.
Studii: Cursuri de specializare in Risc Operational 2009, 2010; MBA – INDE Bucuresti in cooperare cu CNAM Paris, 2005-2007; Cursuri de specialitate in cadrul IBR – Diploma Bancara, 2003-2005; Facultatea de Stiinte Economice – Sectia Management, 1998-2003   

Perioada  desfasurarii cursului
20 noiembrie 2010 , intre orele 9.00 – 16.00

Taxe (lei/persoana)

Institutiile care au platit integral contributia anuala la IBR

Institutiile care nu au platit contributia, alte institutii sau persoane fizice

1 – 2 persoane

338

450 

3 – 6 persoane

322

428 

> 7 persoane

305

405 

Plata se va face in contul Institutului Bancar Roman, numarul RO07BRMA0700070894700000 deschis la Banca Romaneasca-SMB (pe ordinul de plata va rugam sa specificati numele cursantilor).

Informatii
Dorina Pana - dorina.pana@ibr-rbi.ro
                       0213274893; 0748.886.806





Inapoi