Acest curs are ca scop principal împuternicirea angajaților din bănci cu cunoștințele și abilitățile practice necesare pentru a deveni parteneri de încredere pentru clienții lor în accesarea și implementarea cu succes a fondurilor europene. Programul de pregătire face parte din categoria celor de specializare şi a fost realizat în scopul prezentării printr-o abordare aplicată, a noțiunilor și principiilor de accesare și implementare a fondurilor europene în principal pentru a oferi consultanță și sprijin clienților băncii, dar și pentru a-și dezvolta propria instituție. Această formare profesională este esențială în contextul în care băncile acționează ca parteneri financiari în cadrul proiectelor cu finanțare europeană.
OBIECTIVELE CURSULUI
1. Cunoașterea și Înțelegerea Programelor de Finanțare
- Înțelegerea peisajului fondurilor europene: Familiarizarea participanților cu principalele programe și instrumente financiare (ex: PNRR, Programele Operaționale Regionale/Naționale, programe de coeziune), rolul băncii în finanțarea acestora și diferențele dintre granturi și instrumente financiare rambursabile.
- Identificarea oportunităților: Abilitarea cursanților de a recunoaște potențialul de finanțare europeană al unui client, în funcție de tipul de activitate, nevoile de investiții și planurile de dezvoltare ale acestuia.
________________________________________
2. Abilități de Analiză și Evaluare Financiară
- Analiza proiectelor: Dezvoltarea capacității de a evalua viabilitatea unui proiect din perspectiva bancară, incluzând analiza cash-flow-ului, a riscurilor și a sustenabilității financiare a investiției.
- Structurarea pachetului de finanțare: Învățarea modului de a combina în mod optim diverse instrumente bancare (credite-punte, credite de cofinanțare, scrisori de garanție) pentru a acoperi necesarul financiar al proiectului.
________________________________________
3. Rolul de Consultant și Partener al Clientului
- Consultanță strategică: Furnizarea de cunoștințe privind etapele cheie ale unui proiect cu fonduri europene (depunere, evaluare, contractare, implementare, rambursare) pentru a oferi clienților un ghidaj clar și proactiv.
- Gestionarea relației cu clientul: Consolidarea abilităților de comunicare și negociere, astfel încât angajatul băncii să poată naviga eficient prin procesul complex al finanțărilor europene și să construiască o relație de încredere pe termen lung.
GRUP ŢINTĂ
Grupul țintă al cursului va fi format din angajații băncilor din România, cu focus pe acele roluri care interacționează direct cu clienții sau care analizează și aprobă credite, precum:
- Managerii de relații cu clienții (Relationship Managers): Aceștia sunt în prima linie și au nevoie să identifice rapid potențialul de finanțare europeană al unui client și să-i ofere informații inițiale corecte.
- Analiștii de credit: Aceștia trebuie să înțeleagă specificul finanțării europene pentru a evalua corect riscurile și a structura un pachet de credit adaptat.
- Personalul din departamentele de specialitate (Fonduri Europene/Finanțări Structurale): Pentru acești angajați, cursul poate fi un instrument de a-și actualiza cunoștințele și de a se familiariza cu noile programe de finanțare.
Managerii de sucursală: Pentru a coordona eficient activitatea și a oferi sprijin echipei, ei trebuie să aibă o înțelegere generală a rolului băncii în accesarea fondurilor europene.
CONDIŢII DE ACCES
Participanții la curs trebuie să facă dovada că sunt absolvenți de studii superioare şi prezintă acte de studii, în acest sens.
CONŢINUTUL CURSULUI
Modulul 1: Introducere în Finanțările Europene și Rolul Băncii
Lecția 1: Peisajul Fondurilor Europene 2021-2027+:
- Prezentarea principalelor programe (PNRR, Programele Operaționale Regionale și Naționale, programe de coeziune).
- Analiza priorităților și a sectoarelor de finanțare (digitalizare, energie verde, antreprenoriat, sănătate).
Lecția 2: Rolul Băncii în Ecosistemul Fondurilor Europene:
- Banca în calitate de finanțator și consultant.
- Prezentarea produselor bancare specifice: credite punte, credite de cofinanțare, scrisori de garanție bancară.
Modulul 2: Evaluarea și Analiza Proiectelor
Lecția 1: Analiza unui proiect din perspectiva băncii:
- Criterii de eligibilitate și viabilitate financiară.
- Evaluarea riscurilor asociate (riscul de implementare, riscul de decontare, riscul de rambursare).
Lecția 2: Etapele unui proiect finanțat din fonduri europene:
- De la depunerea cererii de finanțare până la cererile de rambursare.
- Documentația necesară pentru banca (contract de finanțare, plan de afaceri, devize, etc.).
Lecția 3: Studiu de caz 1: Analiza unui proiect de digitalizare (PNRR):
- Analiza financiară a unui plan de afaceri, estimarea fluxului de numerar și structurarea unei oferte de credit.
Modulul 3: Abordarea Clientului și Strategii de Consultanță
Lecția 1: Identificarea și Abordarea Clienților Potențiali:
- Cum să identifici clienții cu potențial de a accesa fonduri europene.
- Cerințe și întrebări cheie pentru a iniția discuția.
Lecția 2: Construirea ofertei de finanțare:
- Crearea unui pachet de finanțare personalizat, care să acopere nevoile clientului.
- Exemple de pachete de finanțare pentru diferite tipuri de proiecte (investiții în producție, construcții, achiziție de echipamente).
Lecția 3: Studiu de caz 2: Consultanță pentru un proiect de extindere a unei capacități de producție (Programul Operațional Regional):
- Exemplu practic de interacțiune cu un client, de la solicitare la acordarea finanțării.
Modulul 4: Aplicații Practice și Scenarii de Rol
Lecția 1: Exerciții și jocuri de rol:
- Simulări de interacțiuni cu clienții.
- Elaborarea de propuneri de finanțare pe baza unor scenarii complexe.
Lecția 2: Întrebări frecvente și soluții:
Discuții interactive despre probleme comune (întârzieri la plată, modificări în proiect, litigii).
Acest program de formare profesională este destinat dezvoltării competențelor necesare unui „Ofițer antifraudă”, concentrându-se pe prevenirea, detectarea, investigarea și monitorizarea fraudelor. Programul este structurat astfel încât să abordeze atât aspectele teoretice, cât și cele practice, în vederea pregătirii profesionale riguroase și aplicate.
OBIECTIVELE CURSULUI
- Familiarizarea cu legislația relevantă în domeniul antifraudă – Normele naționale și internaționale aplicabile.
- Înțelegerea tipologiilor de fraudă – Identificarea și clasificarea fraudelor interne, externe și mixte.
- Dezvoltarea competențelor de investigare – Metode și tehnici de analiză, detectare și documentare a fraudelor.
- Prevenirea fraudelor prin strategii de control – Elaborarea și implementarea procedurilor interne de prevenire și monitorizare.
- Managementul relației cu autoritățile și raportarea incidentelor – Pregătirea documentelor necesare pentru comunicarea cu instituțiile de reglementare și investigare.
- Dezvoltarea abilităților de redactare a rapoartelor investigative – Prezentarea profesională a concluziilor și recomandărilor către management.
- Crearea și menținerea unui mediu antifraudă eficient – Implementarea măsurilor de descurajare a fraudelor.
- Aplicarea practică a conceptelor în cadrul unor exerciții și studii de caz
GRUP ŢINTĂ
Programul este adresat profesioniștilor din domeniul financiar-bancar, dar și altor specialiști care activează în sectoare precum: asigurări, leasing, telecom, IT, consultanță, pharma. Este recomandat şi pentru Ofițeri antifraudă, angajați ai departamentelor de risc, control intern sau audit, sau pentru persoane care doresc să-şi dezvolte competențele profesionale în aria prevenirii, detectării şi investigării fraudelor.
CONDIŢII DE ACCES
Participanții la curs trebuie să facă dovada că sunt absolvenți de studii superioare şi prezintă acte de studii, în acest sens.
CONŢINUTUL CURSULUI
Modulul 1
Introducere în antifraudă
- Istoricul fraudei în sectorul financiar.
- Tipuri de fraudă și impactul asupra organizațiilor.
- Psihologia fraudatorilor: identificarea comportamentelor atipice.
Modulul 2
Clasificarea și detectarea fraudelor
- Categorii de fraudă: interne, externe și mixte.
- Indicatori de risc specifici fiecărui tip de fraudă.
- Exemple de cazuri reale și lecții învățate.
Modulul 3
Tehnici și instrumente de investigare
- Metode de analiză a datelor și tranzacțiilor.
- Utilizarea resurselor publice și interne pentru verificări.
- Proceduri de documentare și pregătirea dovezilor.
Modulul 4
Elaborarea și implementarea controalelor antifraudă
- Dezvoltarea și implementarea măsurilor de prevenție.
- Crearea politicilor interne pentru prevenirea, detectarea și investigarea fraudelor.
- Utilizarea tehnologiei și a software-urilor antifraudă.
Modulul 5
Investigarea și raportarea fraudelor
- Intervievarea martorilor și a suspecților.
- Redactarea rapoartelor detaliate privind incidentele.
- Prezentarea concluziilor și recomandărilor către management.
Modulul 6
Măsuri legale și descurajare
- Calcularea prejudiciilor și recuperarea acestora.
- Colaborarea cu autoritățile pentru inițierea acțiunilor legale.
- Strategii de educare și conștientizare în cadrul organizațiilor.
LECTOR
Laura SAVIN, profesionist în fonduri europene, consultant în managementul afacerilor, cu o expertiză demonstrată în dezvoltarea de proiecte cu finanțare strategică. A fost în prima linie a proiectelor, de la elaborarea aplicațiilor de finanțare până la implementarea cu succes si sustenabilitatea proiectelor. Ca Ofițer de verificare proiecte finanțate în cadrul Ministerului Investițiilor și Fondurilor Europene a analizat peste 300 de cereri de rambursare, acordând bun de plată pentru cheltuielile eligibile. Această cunoaștere a mecanismelor interne de control și verificare este esențială pentru a vă ghida în a evita erorile și riscurile financiare. Formarea sa de bază este solid ancorată în domeniul integrării europene, având o Disertație de Master în Guvernare Modernă și Integrare Europeană obținută la SNSPA. Această specializare îi conferă o înțelegere profundă și nuanțată a cadrului politic, instituțional și a politicilor de coeziune ale Uniunii Europene, context esențial pentru succesul în atragerea finanțărilor nerambursabile. În prezent, activează ca Expert Accesare Fonduri Nerambursabile și Implementare Proiecte, oferind consultanță pentru proiecte europene complexe, inclusiv cele gestionate direct de Comisia Europeană. Această activitate practică, completată de deținerea Diplomei de Project Manager, asigură o perspectivă completă asupra întregului ciclu de viață al unui proiect, de la idee și scriere, până la implementare și raportare financiară. Ca Formator/Trainer traduce legislația complexă în metodologii clare și aplicabile, facilitând astfel asimilarea materiei de către cursanți. Aduce la catedră o combinație valoroasă de expertiză în integrare europeană, management de proiect și experiență reală în consultanță, fiind alegerea ideală pentru a pregăti viitorii experți în accesarea și gestionarea eficientă a fondurilor europene.
.
DURATA CURSULUI / PERIOADA DE DESFĂŞURARE
Cursul se va desfășura pe parcursul a 25 ore de pregătire, cu șase sesiuni, în perioada 3-5 cu accent pe teorie și 10-12 februarie 2026, cu explicații aplicate (practică):
Sesiuni teorie
Sesiunea 1: 3 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 18.30
Sesiunea 2: 4 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 18.30
Sesiunea 3: 5 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 18.30
Sesiuni exemple aplicate (practică)
Sesiunea 4: 10 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 18.30
Sesiunea 5: 11 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 18.30
Sesiunea 6: 12 februarie 2026 , în intervalul orar 14.30 – 19.30
EVALUAREA
Examenul de absolvire a cursului se desfăşoară ONLINE la sfârşitul celei de a șasea sesiuni şi constă în lucrare scrisă sub formă de test grilă ONLINE, care cuprinde 9 întrebări, cu un singur răspuns corect.
Participanţii care obţin la examen cel puţin nota 7, vor primi un CERTIFICAT DE ABSOLVIRE, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori BNR si ARB), cu 25 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs) şi SUPLIMENTUL DESCRIPTIV al competenţelor specifice dobândite.
Testarea se va susține în GOOGLE FORMS și, pentru aceasta, vă rugăm să verificați dacă VPNul vă permite, în cazul în care folosiți laptopul de birou !
Certificatul va fi transmis pe e-mail in termen de 2 saptamani de la examenul de absolvire a cursului, iar cel in format fizic poate sa fie ridicat de la sediul IBR, str. Negru Voda nr. 3, Bucuresti, sector 3.
Participanţii care nu au promovat examenul de absolvire a cursului, sau nu au participat la examen, pot să se prezinte gratuit la o examinare ulterioară organizată de către IBR pentru seriile de curs în derulare, în maximum 12 luni de la finalizarea cursului. După această dată, participanţii sunt obligaţi să reia cursul contra cost.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs, pe e-mail.
Cursul se va organiza ONLINE, pe platforma ZOOM.
Număr maxim de participanți: 25 persoane
Detalii cu privire la derularea programului şi a procedurilor de înscriere pot fi obţinute la adresa de e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro; mobil: 0748.886.819.