DESCRIERE
Cursul „Raportarea tranzacțiilor și activităților suspecte care implică criptoactive (STR/SAR)” este un program de formare profesională specializat, dedicat dezvoltării competențelor necesare identificării, analizei și raportării eficiente a tranzacțiilor și activităților suspecte ce implică criptoactive, în contextul actual de reglementare europeană.
Evoluția rapidă a pieței criptoactivelor și integrarea acestora în sistemul financiar tradițional au determinat apariția unor riscuri specifice de spălare a banilor, finanțare a terorismului și alte forme de criminalitate financiară. Regulamentul (UE) 2023/1114 privind piețele criptoactivelor (MiCA) instituie un cadru unitar de reglementare la nivelul Uniunii Europene, care impune obligații sporite de conformitate, transparență și raportare pentru entitățile implicate.
În acest context, cursul răspunde unei nevoi reale de formare specializată pentru profesioniștii din domeniul financiar-bancar, juridic și de supraveghere, oferind o abordare integrată, teoretică și practică, asupra raportărilor suspecte în cazul criptoactivelor.
Cursul este unul interactiv, combinând aspectele teoretice referitoare la tehnologia blockchain, clasificarea criptoactivelor și principiile de reglementare, cu elemente practice prin utilizarea unei platforme de analiză blockchain. Astfel, participanții vor fi ghidați pas cu pas prin exemple de conformitate, studii de caz și discuții privind provocările și oportunitățile pe care raportarea acestor tranzacții le aduc.
Aplicarea Regulamentului MiCA marchează o etapă esențială în armonizarea reglementărilor privind criptoactivele la nivel european și impune adaptarea rapidă a procedurilor interne de conformitate și raportare ale instituțiilor financiare și ale entităților obligate.
Necesitatea acestui curs este determinată de:
- creșterea utilizării criptoactivelor și a complexității tranzacțiilor asociate acestora;
- apariția unor riscuri specifice greu de identificat prin metodele tradiționale de monitorizare;
- cerințele sporite privind raportarea tranzacțiilor și activităților suspecte în contextul MiCA și al standardelor internaționale AML/CFT;
- nevoia de armonizare a practicilor de raportare și de creștere a calității informațiilor furnizate autorităților competente.
Oportunitatea cursului rezultă din necesitatea consolidării capacității instituționale de prevenire și combatere a criminalității financiare, prin formarea unor specialiști capabili să
înțeleagă specificul tehnologic al criptoactivelor, să recunoască tipologiile de risc și să redacteze rapoarte STR/SAR relevante, clare și utile din perspectivă operațională și de supraveghere.
GRUPUL ŢINTĂ:
Cursul se adresează personalului din instituții financiar-bancare; ofițerilor de conformitate și specialiștilor AML/CFT; personalului din autorități publice și de supraveghere; profesioniștilor din domeniul juridic și al investigațiilor financiare; altor specialiști implicați în monitorizarea și raportarea tranzacțiilor suspecte.
CONȚINUT:
Introducere în raportarea STR/SAR
-
- Definiții, rol și importanță
- Principii generale de prevenire a criminalității financiare
- Elemente esențiale privind criptoactivele
- Tipuri de criptoactive
- Caracteristici tehnice relevante pentru raportare
- Riscuri și semnale de alarmă în tranzacțiile cu criptoactive
- Tipologii de risc
- Indicatori de activitate suspectă
- Criterii de decizie pentru raportarea STR/SAR
- Analiza comportamentului clientului
- Evaluarea tranzacțiilor
- Redactarea eficientă a rapoartelor STR/SAR
- Structura și conținutul unui raport de calitate
- Exemple și bune practici
- Provocări specifice raportării în domeniul criptoactivelor
- Tehnici de anonimizare și obfuscare
- Bariere tehnice și juridice
- Oportunități și soluții tehnologice
- Analiza blockchain
- Utilizarea inteligenței artificiale și a monitorizării automate
- Perspective de cooperare și armonizare în context european
LECTOR:
Diana Pătruț – specialist în prevenirea și combaterea criminalității financiare asociate criptoactivelor, cu certificări internaționale în domeniul AML/CFT, conformitate și investigații cripto, având experiență practică în operațiuni de intelligence financiar și analiza tranzacțiilor complexe.
PERIOADA DE DESFĂŞURARE:
3 aprilie 2026, orele 09:00 – 17:.00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs).
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT:
Florian Ionescu – Specialist formare
e-mail: florian.ionescu@ibr-rbi.ro; telefon: 0745598602