OBIECTIV
Programul prezintă regulile esențiale aplicabile leaderilor și rolurilor operaționale din prima linie de apărare, responsabile pentru identificarea timpurie a riscurilor în domeniul prevenirii spălării banilor. Cursul are un caracter puternic practic și interactiv, iar conceptele teoretice sunt consolidate prin analiza unor studii de caz reale, inspirate din experiența profesională a lectorului. Exemplele și aplicațiile sunt adaptate specificului industriei serviciilor financiare.
GRUP ŢINTĂ
Cursul se adresează leaderilor și managerilor operaționali din prima linie de apărare, precum și membrilor conducerii executive care au responsabilități directe sau de supraveghere în aria de conformitate AML. Programul este relevant pentru toate rolurile din prima linie implicate în identificarea, gestionarea și raportarea riscurilor de spălare a banilor.
CONŢINUT
Tematica abordată în cadrul cursului se referă la:
- Rolul primei linii de apărare în AML
- Responsabilități operaționale în prevenirea și detectarea riscurilor
- Contribuția la reducerea riscului instituțional
- Interacțiunea cu funcțiile de control și conformitate
- Rolul managementului operațional (ex: directori de sucursală)
- Supravegherea activităților zilnice din perspectiva AML
- Promovarea unei culturi organizaționale bazate pe conformitate
- Luarea deciziilor informate în situații de risc
- Responsabilitatea în escaladarea și gestionarea cazurilor sensibile
- Cunoașterea clientelei (KYC) – abordare practică
- Verificarea identității și autenticității documentelor
- Analiza și validarea sursei fondurilor
- Identificarea beneficiarului efectiv
- Înțelegerea structurilor complexe de proprietate
- Recunoașterea indicatorilor de risc în procesul de due diligence
- Identificarea și gestionarea tranzacțiilor suspecte
- Detectarea tiparelor neobișnuite de tranzacționare
- Corelarea tranzacțiilor cu profilul clientului
- Documentarea corectă a suspiciunilor
- Proceduri de raportare și escaladare către funcția conformitate
LECTOR
Maria Magdalena Calangiu, MBA, ICA, ACAMS
Este unul dintre cei mai experimentați și respectați profesioniști în domeniul conformității din România, cu o carieră susținută în instituții financiare și organizații publice. Licențiată în Drept, Magdalena a ocupat roluri strategice în Ministerul Finanțelor, O.N.P.C.S.B., Credit Europe Bank, BRD–GSG și ING, contribuind decisiv la dezvoltarea și maturizarea funcțiilor de conformitate și management al riscurilor non-financiare.
Timp de 17 ani în cadrul ING, a avut un rol esențial în construirea și consolidarea funcției de conformitate, iar în ultimii ani a condus Centrul Global ING de Riscuri Non-financiare și Conformitate. Sub leadershipul ei, centrul a devenit un reper internațional pentru standardizare, eficiență operațională și excelență profesională.
Expertiza sa este susținută de certificări internaționale de prestigiu: Diploma in Compliance – ICA & University of Manchester, UK; Certified AML Specialist – ACAMS, USA; MBA – The Open University, UK; Executive Leadership Diploma – Oxford University.
Din 2010, Magdalena este certificată ca Formator și Evaluator de competențe profesionale, contribuind activ la formarea și evaluarea specialiștilor în conformitate, etică și risc. Este autoarea analizei ocupaționale și a standardului pentru profesia de Ofițer de Conformitate, precum și a cursului aferent — un demers care a profesionalizat această funcție în România.
Astăzi, în calitate de lector, Magdalena aduce în sala de curs o combinație rară de experiență practică, rigoare academică și leadership autentic, oferind participanților perspective aplicate, exemple reale și instrumente concrete pentru performanță în aria conformității.
DURATA CURSULUI
Cursul se desfăşoară pe durata a 8 ore (o zi)
PERIOADA DE DESFĂŞURARE
18 septembrie 2026, orele: 9.00 – 17.00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs).
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANĂ DE CONTACT:
Maria PLĂIŞANU – Coordonator compartiment
Mobil: 0748.886.846, e-mail: maria.plaisanu@ibr-rbi.ro