OBIECTIV – Programul oferă participanților o înțelegere aprofundată și aplicată a conceptelor esențiale privind prevenirea și combaterea spălării banilor, printr-o abordare exclusiv practică. Cursul prezintă tipologii actuale din România, pattern‑uri de risc, metode de analiză a tranzacțiilor, precum și modul de construire a unei investigații AML de la suspiciune până la raportare.
Metodologia are un pronunțat caracter practic și interactiv: toate conceptele teoretice sunt fundamentate prin analiza unor cazuri reale din România, exerciții de grup, simulări de investigații și exemple adaptate produselor industriei serviciilor financiare (banking, IFN, fintech, asigurări).
GRUP ŢINTĂ – Cursul este recomandat personalului din aria AML/CFT și conformitate, ofițerilor front‑office implicați în activități directe cu clientul, analiștilor KYC, investigatori AML, personalului din departamente juridice, risc, audit intern, profesioniștilor din fintech, IFN-uri și instituții financiare.
CONŢINUT
- Tipologii moderne de spălare a banilor în România
- Tipologii clasice și emergente utilizate de rețele locale
- Pattern-uri de risc specifice industriei financiare
- Red Flags și indicatori de suspiciune
- Red flags tranzacționale, comportamentale și KYC
- Cum se identifică suspiciunea în practică
- Cazuri reale.
- Analiza tranzacțiilor și pattern‑urilor de risc
- Cum se analizează fluxurile financiare ale unui client
- Structuring, smurfing, tranzacții circulare, retrageri cash
- Analiza tranzacțiilor cu instrumente moderne
- Cazuri reale.
- Metodologia investigației AML
- Pașii unei investigații: de la red flag la concluzie
- Documente justificative, verificări suplimentare
- Cum se construiește dosarul de investigație
- Cazuri reale.
- Raportarea suspiciunii
- Structura raportului
- Cum se justifică suspiciunea fără a acuza
- Cazuri reale.
- Simulare completă de investigație AML
- Participanții primesc un caz de suspiciune primara raportat de front office, identifică red flags, analizează fluxurile, redactează SAR.
LECTOR
Maria-Magdalena Calangiu – Este unul dintre cei mai experimentați și respectați profesioniști în domeniul conformității din România, cu o carieră sustinuta în instituții financiare și organizații publice. Licențiată în Drept, Magdalena a ocupat roluri strategice în Ministerul Finanțelor, O.N.P.C.S.B., Credit Europe Bank, BRD–GSG și ING, contribuind decisiv la dezvoltarea și maturizarea funcției de conformitate și management al riscurilor non-financiare.
In ultimii ani a condus Centrul Global ING de Riscuri Non-financiare si Conformitate. Sub leadershipul ei, centrul a devenit un reper internațional pentru standardizare, eficiență operațională și excelență profesională.
Expertiza sa este susținută de certificări internaționale de prestigiu: Diploma in Compliance – ICA & University of Manchester, UK; Certified AML Specialist – ACAMS, USA; MBA – The Open University, UK; Executive Leadership Diploma – Oxford University.
Din 2010, Magdalena este certificată ca Formator și Evaluator de competențe profesionale, contribuind activ la formarea și evaluarea specialiștilor în conformitate, etică și risc. Este autoarea analizei ocupaționale și a primului standard pentru profesia de Ofițer de Conformitate, precum și a cursului aferent — un demers care a profesionalizat această funcție în România.
Astăzi, în calitate de lector, Magdalena aduce în sala de curs o combinație rară de experiență practică, rigoare academică și leadership autentic, oferind participanților perspective aplicate, exemple reale și instrumente concrete pentru performanță în aria conformității.
DURATA CURSULUI
Cursul se desfăşoară pe durata a 8 ore (o zi)
PERIOADA DE DESFĂŞURARE
29 aprilie 2027, între 09:00 – 17:00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs). Certificatul în format fizic poate să fie ridicat de la sediul IBR, str. Negru Vodă nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANĂ DE CONTACT:
Maria Plăişanu
Coordonator compartiment
Unitatea Cursuri de Scurtă Durată
Telefon mobil: 0748.886.846;
e-mail: maria.plaisanu@ibr-rbi.ro