DESCRIERE:
Programul propus este un seminar executiv de 4 ore, dedicat utilizării inteligenței artificiale în sistemul financiar, cu accent pe cerințele AI Act și pe traducerea acestora în mecanisme concrete de guvernanță, control intern și management al riscului. Cursul este construit pentru entități și profesioniști din domeniul financiar-bancar.
Participanții vor dobândi o înțelegere practică a obligațiilor rezultate din AI Act, a tipurilor de utilizări AI permise sau sensibile și a controalelor minime necesare pentru utilizarea responsabilă a AI în activități precum analize și studii, note și fundamentări interne, relația cu clienții și petenții, procese operaționale, procese de daună și despăgubire, procese suport, precum și activități de control, conformitate, administrare, rezoluție sau supraveghere internă. Beneficiul principal al programului constă în capacitatea participanților de a distinge între folosirea AI ca instrument de suport și situațiile în care AI poate afecta procese sensibile, drepturi ale persoanelor, decizii instituționale ori expunerea juridică și reputațională a entității.
GRUPUL ŢINTĂ:
Programul se adresează personalului de conducere și specialiștilor cu roluri de coordonare, control sau decizie din cadrul entităților din sistemul financiar-bancar: manageri, directori, membri ai conducerii executive, responsabili de conformitate, risc, juridic, audit intern, operațiuni, daune/despăgubiri, relații cu clienții, resurse umane, achiziții și guvernanța furnizorilor. Programul este adecvat și pentru persoane cu activități adiacente – de exemplu analiști seniori, coordonatori de proiect, personal implicat în transformare digitală sau în introducerea de instrumente AI în procesele organizației.
Nu este necesară experiență tehnică în dezvoltarea de modele AI. Se recomandă, însă, experiență profesională de bază sau medie în domeniul financiar bancar, precum și familiaritate cu procese operaționale, decizionale sau de control intern. Programul este proiectat într-un registru executiv și practic, nu tehnic.
CONŢINUT:
- Înțelegerea cadrului AI Act relevant pentru entitățile din sistemul financiar-bancare și delimitarea acestuia față de alte obligații de conformitate și control.
- Identificarea principalelor utilizări AI ăn domeniul bancar, al asigurărilor, pieței de capital și pensii private, precum și clasificarea acestora în funcție de sensibilitate și risc.
- Explicarea rolului organizației ca deployer al sistemelor AI și a obligațiilor privind AI literacy, supravegherea umană, documentarea și monitorizarea utilizării AI.
- Înțelegerea riscurilor operaționale, juridice, reputaționale și de conduită care pot apărea prin utilizarea insuficient controlată a AI în procesele interne și în relația cu clienții, investitorii, participanții sau petenții.
- Definirea setului minim de controale operaționale și de guvernanță necesare pentru utilizarea responsabilă a AI în organizație.
- Capacitatea de a formula, la finalul programului, un plan scurt de priorități interne privind inventarierea utilizărilor AI, regulile de aprobare, limitările de utilizare și instruirea pe roluri.
Conținut curs
- Context și relevanță pentru sistemul financiar-bancar
AI Act – noțiuni de bază, calendar de aplicare, de ce tema AI este deja una de management și control intern; diferența dintre utilizarea AI pentru productivitate și utilizarea AI în procese sensibile. Instrumente utilizate: prezentare PPT, exemple introductive, întrebări ghidate.
- Unde apare AI în asigurări, piața de capital și pensii private
Exemple de utilizări AI în: redactare și analiză internă, relația cu clienții/petenții/investitorii/participanții, procese operaționale, procese de daună și despăgubire, triere documente, HR, monitorizare și control. Delimitarea între utilizări uzuale, utilizări sensibile și utilizări care impun analiză juridică și de risc. Instrumente utilizate: mapare de scenarii și exemple comparative pe sectoare.
- AI ca instrument de suport versus AI care influențează procese sensibile
Studii, analize, note și referate interne; clasificare și triere documente; suport pentru dosare de daună, procese administrative și procese cu impact asupra persoanelor; diferența dintre recomandare, scor, alertă și decizie. Instrumente utilizate: studii de caz și discuții pe scenarii.
- Principalele riscuri ale utilizării AI
Erori factuale și halucinații, bias de selecție sau triere, lipsa explicabilității, dependența excesivă de output, utilizarea necorespunzătoare a datelor, shadow AI, risc de vendor lock-in și risc reputațional. Instrumente utilizate: exemple practice și mini-exercițiu de identificare a riscurilor.
- Controale operaționale și model minim de guvernanță AI
Inventarierea utilizărilor AI, criterii de aprobare, ownership, reguli de utilizare, limitări, supraveghere umană, verificare a outputurilor, evidențe și audit trail, incident handling, vendor governance, instruire diferențiată pe roluri. Instrumente utilizate: checklist de controale și matrice de responsabilități.
- Studii de caz sectoriale și discuție aplicată
Exemple adaptate pe domenii: bancar, asigurări, piața de capital, pensii private. Instrumente utilizate: 3–4 studii de caz, discuție ghidată și prioritizare managerială.
- Concluzii și pași următori
Recapitulare, întrebări și răspunsuri, recomandări pentru implementare internă în următoarele 60–90 de zile. Instrumente utilizate: concluzii finale, listă de acțiuni recomandate.
LECTOR:
Lect. univ. dr. ing. ec., MBA Călin Mihai RANGU, este doctor în științe, specializarea rețele neurale (AI) în procesarea seriilor financiare, are o experiență de 30 de ani în domeniul financiar-bancar, în domeniul managementului guvernanței, a managementului IT și al riscurilor operaționale, a tehnologiilor financiar-bancare, a supravegherii piețelor financiare, din care peste 20 ani de management strategic și operațional, activând:
- 12 ani ca director de direcție în cadrul autorităților de reglementare și supraveghere financiară– bancară (ASF, BNR) si al Fondului de Garantare a Asiguraților, coordonând elaborarea Normei 4/2015 a ASF referitoare la riscurilor operaționale generate de IT și activitățile aferente managementului riscurilor la nivelul FGA
- 8 ani director IT/CIO în cadrul Raiffeisen Bank România și doi ani CEO al subsidiarei Raiffesien Informatik în România
- 5 ani ca președinte al Institutului de Studii Financiare și membru în boardul EFICERT (European Financial Certification Organisation)
- 4 ani vicepreședinte al Comitetului InsurTech și 7 ani membru al Comitetului pentru Inovații Financiare și Protecția Consumatorilor din cadrul Autorității Europene de Asigurări și Pensii Ocupaționale/Frankfurt, membru al European Financial Innovation Forum la nivelul UE
- decan şi lector universitar al Facultății de Științe Economice şi Administrarea Afacerilor din cadrul Universității
- expert în economie digitală, înregistrat în registrul REXCD al Ministerului Cercetării, Invocării și Digitalizării
Călin Rangu a primit o serie de premii în domeniul managementului, a publicat două cărți, capitole de carte, două manuale de curs, o serie de articole științifice, peste 100 de articole de specialitate în domeniul financiar-bancar, IT, Fintech, al tehnologiilor bancare, al securității sistemelor informatice şi multe altele.
METODĂ DE PREDARE:
Programul se desfășoară pe baza unei prezentări PowerPoint și a unui suport de curs sintetic, pus la dispoziția participanților. Metoda de predare combină expunerea structurată, exemple sectoriale, studii de caz și discuții aplicate, în vederea obținerii unui nivel ridicat de relevanță practică pentru participanți.
Bibliografia și sursele utilizate pot include, după caz: AI Act (Regulamentul (UE) 2024/1689), materiale și explicații ale Comisiei Europene privind AI literacy și high-risk AI, legislație sectorială relevantă pentru sistemul financiar non-bancar, orientări privind guvernanța și managementul riscului, precum și bune practici privind utilizarea responsabilă a AI în organizații.
Durata recomandată a programului este de 4 ore, în funcție de nivelul de interactivitate, numărul de studii de caz incluse și profilul audienței.
PERIOADA DE DESFĂŞURARE:
23 septembrie 2026, orele 16:00 – 20:00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
Participanţii vor primi pe email un certificat emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: Banca Naţională a României şi Asociaţia Română a Băncilor), cu 4 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs). Certificatul in format fizic poate fi ridicat de la sediul IBR, str. Negru Voda nr. 3, Bucuresti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANĂ DE CONTACT:
Nona Pârvulescu, Training Specialist
E-mail: nona.parvulescu@ibr-rbi.ro; Tel. 0722 52 88 68