DESCRIEREA CURSULUI
Un model bun în Excel nu înseamnă doar formule: înseamnă structură, auditabilitate și rezultate pe care te poți baza. Acest curs te învață să construiești modele curate și reutilizabile, cu checks, scenarii și output-uri executive.
Vei lucra aplicat: organizarea datelor, calculul KPI-urilor, scenarii (base/stress) și un template final pe care îl poți folosi imediat în proiectele tale.
Cursul face parte din traseul de învățare Finanțe Next-Gen, compus din: AI Toolkit → Storytelling financiar → Excel Smart.
Format: interactiv (prezentare + demo-uri + exerciții).
OBIECTIVELE CURSULUI
- Să structurezi corect un model: input / calc / output, astfel încât să fie ușor de verificat;
- Să pregătești date “bune” în Excel: curățare, validări și checks care previn erori;
- Să construiești KPI-uri, trenduri și interpretări cu logică de business și risc;
- Să faci scenarii și output-uri decizionale: concluzii, opțiuni și recomandări.
GRUPUL ŢINTĂ
Cursul se adresează managerilor, specialiștior de business, risk, compliance, IT, data, consultanți
CONŢINUT
Secțiunea 1: Excel „curat” – baza unui model care nu se strică
Construiești baza unui model robust, clar și ușor de întreținut
- Structura corectă: input, calc și output, și de ce contează
- Reguli de aur: consistență, formatare și controlul versiunilor
- Erori tipice: cum le previi înainte să apară
Secțiunea 2: Date bune în Excel, fără haos
Înveți cum pregătești date curate și ușor de urmărit
- Cum pregătești rapid un set de date
- Validări și checks: sanity checks pentru finanțe
- Cum faci modelul ușor de urmărit
Secțiunea 3: Indicatori și analiză în Excel, fără complicat
Construiești analiza esențială fără formule inutile sau complexitate excesivă
- Setul esențial de KPI: ce merită să calculezi mereu
- Analiză pe trend: comparații, variații și explicații
- Sensibilități: cum vezi impactul rapid
Secțiunea 4: Scenarii și decizie
Transformi calculele în opțiuni clare și concluzii utile pentru decizie
- Scenarii: base, optimistic și stress, simplu și robust
- Tabele de decizie: cum transformi rezultatele în opțiuni
- Ce pui în executive output: 3 concluzii, nu 30
Secțiunea 5: Pachet final reutilizabil
Pleci cu un model reutilizabil, clar și aplicabil imediat
- Template de model CQ: layout, KPI și checks
- Dashboard mini: top KPI și semnale de risc
- Studiu de caz: construiești modelul complet pe un exemplu
LECTORI
Tiberiu Mihai, MBA, are o experienţă de peste 28 ani în domeniul bancar, cu specializare în domeniul evaluării riscului de credit, acoperind ariile riscului operativ (underwritting) şi strategic, precum şi analiza financiară a companiilor. În ultimii 20 ani a ocupat poziţii de middle management in sistemul bancar si are o bogată experienţă în domeniul analizei bonităţii şi a capacităţii de plată a companiilor, acoperind o largă paletă de industrii. De asemenea, în ultimii 12 ani, a fost implicat în dezvoltarea şi implementarea modelelor de rating corporate. Este absolvent al ASE Bucureşti, Facultatea de Management şi al unui program de Master cu specializarea Management Financiar şi Pieţe de Capital, deţine Diploma MBA a Universite de Montreal – HEC Montreal, a participat la programe de specializare în machine learning si inteligenta artificiala în străinătate. S-a alaturat echipei de lectori/experţi asociaţi ai IBR în anul 2015.
Cezar Chirilă, deține un doctorat în Finanțe Cantitative (summa cum laude), obținut în anul 2013 la Frankfurt School of Finance & Management. Din 2024 face parte din sistemul bancar elvețian, unde proiectează și implementează sisteme de risc bazate pe inteligență artificială și fluxuri de analiză care susțin administrarea unui portofoliu global de credite de aproximativ 700 miliarde USD. În perioada 2017–2024 a activat în cadrul Credit Suisse (Elveția), ocupând funcțiile de Senior Portfolio Risk Manager și Senior Economic Risk Capital Modeler, contribuind la dezvoltarea motoarelor de capital economic și a soluțiilor complete de analiză a riscului. Între 2014 și 2017 a coordonat echipa de modele de rating și parametri de risc din cadrul BCR, în Departamentul de Management Strategic al Riscului. A participat la proiecte privind testele de stres, implementarea standardului IFRS 9 și implementarea abordării bazate pe ratinguri interne (IRB) pentru portofoliile de retail, corporate și municipalități ale băncii. În cadrul BCR a inițiat și dezvoltat „Credit Risk Workshop”, un program dedicat studenților din ultimul an de master la Academia de Studii Economice din București și la Facultatea de Matematică. În prezent, predă la University of Zurich, la Frankfurt School of Finance & Management și la Universitatea Alexandru Ioan Cuza din Iași și lector al Institutului Bancar Român, din anul 2014. Anterior, a fost profesor asociat la Academia de Studii Economice din București, unde a predat managementul riscului în cadrul Școlii Doctorale de Finanțe și Bănci (DOFIN) și al programului de master de cercetare în finanțe (CEFIN). De asemenea, a fost cadru didactic asociat la Universitatea din București, unde a predat riscul de credit în cadrul programului de master de Matematică Aplicată.
DURATA ŞI PERIOADA DE DESFĂŞURARE A CURSULUI
Cursul se desfăşoară pe durata a 1 zi (8 ore).
2 octombrie 2026, orele 9:00 – 17:00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs).
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT:
Georgiana Gojgărea
Training specialist
Telefon: 0748.886.819
e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro