OBIECTIVUL CURSULUI
Cursul oferă o introducere în noul cadru european de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului: rolul și atribuțiile Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA), pachetul legislativ AML adoptat în 2024 și noutățile aduse de Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6), comparativ cu directivele anterioare (AMLD4 și AMLD5). Participanții vor înțelege ce presupune implementarea noilor cerințe într-o instituție financiară și vor exersa aplicarea practică a măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC) prevăzute de Regulamentul (UE) 2024/1624 (AMLR), aplicabil din 10 iulie 2027. Cursul este conceput pentru începători și nu necesită cunoștințe juridice prealabile.
GRUP ŢINTĂ
Cursul se adresează în special persoanelor aflate la început de drum în domeniul prevenirii spălării banilor, precum și celor care, în activitatea desfășurată, au responsabilități cu privire la:
- aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei în relația directă cu clienții;
- inițierea și administrarea relațiilor de afaceri și efectuarea de tranzacții ocazionale;
- pregătirea entității pentru aplicarea noului cadru european AML din iulie 2027;
- actualizarea procedurilor interne, a sistemelor informatice și a programelor de instruire în domeniul AML/CFT;
- relația cu autoritățile de supraveghere și cu Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB).
Angajații noi și personalul fără pregătire anterioară în domeniul AML/CFT din cadrul structurilor de front-office, operațiuni, creditare, business, conformitate, control intern, risc, audit, juridic și IT, din cadrul instituțiilor de credit, instituțiilor de plată, instituțiilor emitente de monedă electronică și instituțiilor financiare nebancare.
CE VEI ÎNVĂȚA
- Ce este AMLA, care sunt rolul, obiectivele și atribuțiile sale, pe cine supraveghează direct și indirect și cum colaborează cu ABE, BNR, ASF și ONPCSB;
- Ce sunt spălarea banilor și finanțarea terorismului și din ce acte este format pachetul legislativ AML adoptat în 2024;
- Care sunt noutățile aduse de AMLD6 și cum au evoluat cerințele de la AMLD4 și AMLD5, printr-o analiză comparativă (gap) realizată pas cu pas;
- Cum se organizează implementarea AMLD6 și a AMLR într-o instituție financiară: guvernanța proiectului, etapele implementării și documentele interne care trebuie actualizate;
- Când și cum se aplică măsurile de cunoaștere a clientelei (KYC) conform AMLR: praguri, date de identificare, beneficiar real, persoane expuse public, sancțiuni internaționale și monitorizare continuă;
- Cum se recunosc indicatorii de tranzacții suspecte și care este fluxul de raportare către ONPCSB;
- Vei înțelege calendarul de aplicare 2024–2029 al noului cadru european și ce înseamnă acesta pentru instituția în care lucrezi.
CONŢINUT
- Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului – Regulamentul (UE) 2024/1620 (AMLAR): rol, obiective, atribuții, supravegherea directă și indirectă, criteriile de selecție a entităților supravegheate direct, relația cu unitățile de informații financiare, organizare și repere cronologice;
- Noțiuni de bază privind spălarea banilor și finanțarea terorismului; pachetul legislativ AML 2024 – Regulamentul (UE) 2024/1624 (AMLR), Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6) și Regulamentul (UE) 2023/1113 privind transferurile de fonduri; diferența dintre regulament și directivă;
- Cadrul național – Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului – și modificările necesare pentru aplicarea noului cadru european;
- Noutățile AMLD6: calendarul de transpunere, registrele beneficiarilor reali, registrele de conturi bancare și informațiile imobiliare, noile puteri ale unităților de informații financiare, supravegherea, cooperarea și sancțiunile;
- Analiza gap AMLD4 – AMLD5 – AMLD6: ce a adus nou fiecare directivă, pas cu pas, și cum se folosește această analiză în cadrul unei instituții;
- Implementarea AMLD6 și a AMLR într-o instituție financiară: guvernanța proiectului, etapele implementării, măsuri concrete pe fiecare arie și documentele interne de actualizat;
- KYC în practică conform AMLR: situațiile și pragurile în care se aplică măsurile de cunoaștere a clientelei, cele nouă măsuri KYC, datele de identificare și verificarea lor, procesul KYC pas cu pas, monitorizarea continuă și actualizarea datelor;
- Abordarea bazată pe risc și raportarea tranzacțiilor suspecte către ONPCSB; interdicția de divulgare.
LECTOR
Andreea Antoaneta Neagu doctor în economie, coordonează Departamentul Conformitate & AML al AXI Finance IFN S.A. Și-a început cariera în Serviciul de inspecție bancară al Băncii Naționale a României. A condus apoi echipe de cunoaștere a clientelei (KYC) și de prevenire a spălării banilor în cadrul Garanti Bank (Grupul BBVA) și OTP Bank. Îmbină perspectiva supraveghetorului cu experiența practicianului, astfel încât, poate explica nu doar ceea ce prevăd reglementările, ci și cum se aplică ele în activitatea curentă. Din 2018 este lector asociat al Institutului Bancar Român.
DURATA CURSULUI:
Cursul se desfăşoară pe durata a 8 ore.
DATA DE DESFĂŞURARE:
19 Februarie 2027, între orele 09:00 – 17:00.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs). Certificatul în format fizic poate să fie ridicat de la sediul IBR, str. Negru Vodă nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
Persoană de contact:
Alina IONIȚĂ BURLACU – Training Specialist
Mobil: 0749011331, e-mail: alina.ionita@ibr-rbi.ro