OBIECTIVUL CURSULUI
Cursul prezintă metodele și sursele de informare utilizate pentru identificarea beneficiarului real, precum și capcanele frecvente întâlnite în practică, de la informațiile declarate de client, prin toate nivelurile structurii de proprietate și control, până la persoana fizică ce deține controlul final. Participanții vor învăța să aplice cerințele Legii nr. 129/2019 și ale Regulamentului BNR nr. 2/2019, să se pregătească pentru noul cadru european de prevenire a spălării banilor, aplicabil din iulie 2027 (Regulamentul (UE) 2024/1624 – AMLR), și să evalueze riscul ML/FT asociat beneficiarului real, inclusiv atunci când acesta este o persoană expusă public.
GRUP ŢINTĂ
Cursul poate fi accesat de persoane care în activitatea desfășurată au responsabilități cu privire la:
- elaborarea normelor interne de cunoaștere a clientelei;
- identificarea și verificarea informațiilor despre beneficiarul real;
- aplicarea și verificarea respectării reglementărilor interne de cunoaștere a clientelei în cadrul procesului de cunoaștere a clientelei definit și implementat la nivelul entității;
- evaluarea riscului de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, atât la nivelul clientelei, la nivelul serviciilor şi produselor ofertate, precum şi la nivelul întregii activităţi desfăşurate;
- susținerea de sesiuni interne de instruire la nivelul entităților raportoare.
Personalul cu responsabilităţi în aplicarea normelor de cunoaștere a clientelei din cadrul structurilor de conformitate, control intern, audit, operaţiuni, business, creditare, operațiuni, juridic, cei implicaţi în activităţi directe cu clientul etc., din cadrul instituţiilor de credit, instituțiilor de plată şi instituțiilor financiare nebancare.
CE VEI ÎNVĂȚA
- Care este legislația aplicabilă și gradul de importanță al transpunerii cerințelor legislative în cadrul intern de reglementare;
- Care sunt principalele modificări aduse de noul cadru european de prevenire a spălării banilor (Regulamentul (UE) 2024/1624 – AMLR, aplicabil din iulie 2027) în ceea ce privește identificarea beneficiarului real și importanța pregătirii din timp a cadrului intern de reglementare în vederea aplicării acestora;
- Importanța adaptării reglementărilor interne la specificul activităților derulate de companie, în special în ceea ce privește identificarea clientelei și a beneficiarului real;
- Ce riscuri prezintă neincluderea în cadrul intern de reglementare a unor aspecte clare, concise și care să vină în sprijinul angajaților care au responsabilități în ceea ce privește identificarea beneficiarului real și verificarea informațiilor despre acesta;
- Ce riscuri prezintă relațiile de afaceri directe sau indirecte cu persoane expuse public, cum se identifică aceste persoane și care este impactul lor asupra evaluării riscului atunci când sunt beneficiari reali sau părți asociate ale unei persoane juridice;
- Vei înțelege care este importanța aplicării unor măsuri eficiente în vederea identificării beneficiarului real și actualizării informațiilor despre acesta, precum și importanța implementării unor aplicații informatice interconectate, accesibile personalului cu responsabilități în acest sens.
CONŢINUT
- Aspecte generale privind cerințele Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, în special în ceea ce privește identificarea beneficiarului real;
- Noul cadru european de prevenire a spălării banilor – Regulamentul (UE) 2024/1624 (AMLR), Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6) și Regulamentul (UE) 2024/1620 privind instituirea Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA): principalele modificări privind beneficiarul real, aplicabile din iulie 2027, și impactul acestora asupra cadrului intern de reglementare;
- Stabilirea beneficiarului real prin proprietate și prin control: deținerea directă și indirectă, calculul pe mai multe niveluri de deținere, controlul exercitat prin alte mijloace, trusturi, fundații și alte construcții juridice, situațiile în care se recurge la conducerea de rang superior;
- Identificarea datelor, verificarea și actualizarea informațiilor despre beneficiarul real; utilizarea registrului beneficiarilor reali și a surselor independente de verificare, raportarea discrepanțelor;
- Factorii de risc ML/FT prezentați în Ghidul EBA/GL/2021/02 „Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului” care pot fi avuți în vedere pentru evaluarea riscului asociat beneficiarului real, în funcție de specificul activității desfășurate de entitățile raportoare, inclusiv riscul de eludare a sancțiunilor internaționale;
- Evaluarea riscului ML/FT asociat beneficiarului real, pe baza informațiilor obținute, impactul riscului beneficiarului real asupra societății;
- Exerciții practice privind înțelegerea proprietății efective și a controlului în cazul companiilor cu structuri de proprietate pe mai multe niveluri și în mai multe jurisdicții, în scopul identificării beneficiarului real;
- Situațiile în care beneficiarul real nu poate fi identificat; raportarea către ONPCSB a situațiilor care prezintă suspiciuni, în principal generate de elementele de risc asociate beneficiarului real;
- Riscuri asociate relațiilor de afaceri directe sau indirecte cu persoane expuse public și măsurile de diminuare a riscului care pot fi adoptate;
- Definirea/identificarea persoanelor expuse public; Surse de informare la nivel național și internațional;
- Exerciții practice – identificarea persoanelor expuse public și impactul acestora în cazul în care sunt beneficiari reali sau terțe părți asociate ale unei persoane juridice.
LECTOR
Andreea Antoaneta Neagu, doctor în economie, coordonează Departamentul Conformitate & AML al AXI Finance IFN S.A. Și-a început cariera în Serviciul de inspecție bancară al Băncii Naționale a României. A condus apoi echipe de cunoaștere a clientelei (KYC) și de prevenire a spălării banilor în cadrul Garanti Bank (Grupul BBVA) și OTP Bank. Îmbină perspectiva supraveghetorului cu experiența practicianului, astfel încât, poate explica nu doar ceea ce prevăd reglementările, ci și cum se aplică ele în activitatea curentă. Din 2018 este lector asociat al Institutului Bancar Român.
DURATA CURSULUI:
Cursul se desfăşoară pe durata a 8 ore.
DATA DE DESFĂŞURARE:
26 Martie 2027, între orele 09:00 – 17:00.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs). Certificatul în format fizic poate să fie ridicat de la sediul IBR, str. Negru Vodă nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT:
Alina IONIŢĂ BURLACU – Training Specialist;
Mobil: 0749.011.331, e-mail: alina.ionita@ibr-rbi.ro