Acest program de formare profesională este destinat dezvoltării competențelor necesare unui „Ofițer antifraudă”, concentrându-se pe prevenirea, detectarea, investigarea și monitorizarea fraudelor. Programul este structurat astfel încât să abordeze atât aspectele teoretice, cât și cele practice, în vederea pregătirii profesionale riguroase și aplicate.
OBIECTIVELE CURSULUI
- Familiarizarea cu legislația relevantă în domeniul antifraudă – Normele naționale și internaționale aplicabile.
- Înțelegerea tipologiilor de fraudă – Identificarea și clasificarea fraudelor interne, externe și mixte.
- Dezvoltarea competențelor de investigare – Metode și tehnici de analiză, detectare și documentare a fraudelor.
- Prevenirea fraudelor prin strategii de control – Elaborarea și implementarea procedurilor interne de prevenire și monitorizare.
- Managementul relației cu autoritățile și raportarea incidentelor – Pregătirea documentelor necesare pentru comunicarea cu instituțiile de reglementare și investigare.
- Dezvoltarea abilităților de redactare a rapoartelor investigative – Prezentarea profesională a concluziilor și recomandărilor către management.
- Crearea și menținerea unui mediu antifraudă eficient – Implementarea măsurilor de descurajare a fraudelor.
- Aplicarea practică a conceptelor în cadrul unor exerciții și studii de caz
GRUP ŢINTĂ
Programul este adresat profesioniștilor din domeniul financiar-bancar, dar și altor specialiști care activează în sectoare precum: asigurări, leasing, telecom, IT, consultanță, pharma. Este recomandat şi pentru Ofițeri antifraudă, angajați ai departamentelor de risc, control intern sau audit, sau pentru persoane care doresc să-şi dezvolte competențele profesionale în aria prevenirii, detectării şi investigării fraudelor.
CONDIŢII DE ACCES
Participanții la curs trebuie să facă dovada că sunt absolvenți de studii superioare şi prezintă acte de studii, în acest sens.
CONŢINUTUL CURSULUI
Modulul 1
Introducere în antifraudă
- Istoricul fraudei în sectorul financiar.
- Tipuri de fraudă și impactul asupra organizațiilor.
- Psihologia fraudatorilor: identificarea comportamentelor atipice.
Modulul 2
Clasificarea și detectarea fraudelor
- Categorii de fraudă: interne, externe și mixte.
- Indicatori de risc specifici fiecărui tip de fraudă.
- Exemple de cazuri reale și lecții învățate.
Modulul 3
Tehnici și instrumente de investigare
- Metode de analiză a datelor și tranzacțiilor.
- Utilizarea resurselor publice și interne pentru verificări.
- Proceduri de documentare și pregătirea dovezilor.
Modulul 4
Elaborarea și implementarea controalelor antifraudă
- Dezvoltarea și implementarea măsurilor de prevenție.
- Crearea politicilor interne pentru prevenirea, detectarea și investigarea fraudelor.
- Utilizarea tehnologiei și a software-urilor antifraudă.
Modulul 5
Investigarea și raportarea fraudelor
- Intervievarea martorilor și a suspecților.
- Redactarea rapoartelor detaliate privind incidentele.
- Prezentarea concluziilor și recomandărilor către management.
Modulul 6
Măsuri legale și descurajare
- Calcularea prejudiciilor și recuperarea acestora.
- Colaborarea cu autoritățile pentru inițierea acțiunilor legale.
- Strategii de educare și conștientizare în cadrul organizațiilor.
LECTOR
Florin Orban, CFE, este Fraud Risk Manager in cadrul Exim Banca Romaneasca, cu o experienta solida in domeniul prevenirii si investigarii fraudelor in sectorul financiar. Este examinator de frauda certificat, membru al Association of Certified Fraud Examiners (ACFE – SUA), membru fondator al Asociatiei pentru Prevenirea si Combaterea Fraudelor (APCF) si a fost Vicepresedinte al Comisiei Antifrauda din cadrul Asociatiei Romane a Bancilor (ARB).
Are o experienta extinsa in managementul riscului de frauda, investigarea incidentelor, precum si in definirea si implementarea solutiilor IT de monitorizare, alertare si prevenire a fraudelor. A coordonat sesiuni de instruire pentru angajati din diverse domenii, oferind o abordare clara si practica asupra riscurilor de frauda si masurilor eficiente de preventie.
DURATA CURSULUI / PERIOADA DE DESFĂŞURARE
Cursul se va desfășura pe parcursul a 25 ore, cu trei sesiuni de pregătire:
Cursul se va desfășura pe parcursul a 25 ore de pregătire, cu trei sesiuni:
Sesiunea 1: 20 februarie 2026, în intervalul orar 9.00 – 17.30
Sesiunea 2: 21 februarie 2026, în intervalul orar 9.00 – 18:30
Sesiunea 3: 27 februarie 2026, în intervalul orar 9.00 – 17.30
EVALUAREA
Examenul de absolvire a cursului se desfăşoară ONLINE la sfârşitul celei de a treia sesiuni şi constă în lucrare scrisă sub formă de test grilă ONLINE, care cuprinde 20 întrebări, cu variante de răspuns multiple, cu unul sau mai multe răspunsuri corecte.
Participanţii care obţin la examen cel puţin nota 7, vor primi un CERTIFICAT DE ABSOLVIRE, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori BNR şi ARB), cu 25 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs) şi SUPLIMENTUL DESCRIPTIV al competenţelor specifice dobândite.
Testarea se va susține în GOOGLE FORMS și, pentru aceasta, vă rugăm să verificați dacă VPNul vă permite, în cazul în care folosiți laptopul de birou !
Certificatul va fi transmis pe e-mail în termen de 2 săptămâni de la examenul de absolvire a cursului, iar cel în format fizic poate fi ridicat de la sediul IBR, str. Negru Vodă nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Participanţii care nu au promovat examenul de absolvire a cursului, sau nu au participat la examen, pot să se prezinte gratuit la o examinare ulterioară organizată de către IBR pentru seriile de curs în derulare, în maximum 12 luni de la finalizarea cursului. După această dată, participanţii sunt obligaţi să reia cursul contra cost.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs, pe e-mail.
Cursul se va organiza ONLINE, pe platforma ZOOM.
Număr maxim de participanți: 25 persoane
Detalii cu privire la derularea programului şi a procedurilor de înscriere pot fi obţinute la adresa de e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro; mobil: 0748.886.819.