Acest program de formare profesională este destinat dezvoltării competențelor necesare unui „Ofițer antifraudă”, concentrându-se pe prevenirea, detectarea, investigarea și monitorizarea fraudelor. Programul este structurat astfel încât să abordeze atât aspectele teoretice, cât și cele practice, în vederea pregătirii profesionale riguroase și aplicate.
OBIECTIVELE CURSULUI
- Familiarizarea cu legislația relevantă în domeniul antifraudă – Normele naționale și internaționale aplicabile.
- Înțelegerea tipologiilor de fraudă – Identificarea și clasificarea fraudelor interne, externe și mixte.
- Dezvoltarea competențelor de investigare – Metode și tehnici de analiză, detectare și documentare a fraudelor.
- Prevenirea fraudelor prin strategii de control – Elaborarea și implementarea procedurilor interne de prevenire și monitorizare.
- Managementul relației cu autoritățile și raportarea incidentelor – Pregătirea documentelor necesare pentru comunicarea cu instituțiile de reglementare și investigare.
- Dezvoltarea abilităților de redactare a rapoartelor investigative – Prezentarea profesională a concluziilor și recomandărilor către management.
- Crearea și menținerea unui mediu antifraudă eficient – Implementarea măsurilor de descurajare a fraudelor.
- Aplicarea practică a conceptelor în cadrul unor exerciții și studii de caz
GRUP ŢINTĂ
Programul este adresat profesioniștilor din domeniul financiar-bancar, dar și altor specialiști care activează în sectoare precum: asigurări, leasing, telecom, IT, consultanță, pharma. Este recomandat şi pentru Ofițeri antifraudă, angajați ai departamentelor de risc, control intern sau audit, sau pentru persoane care doresc să-şi dezvolte competențele profesionale în aria prevenirii, detectării şi investigării fraudelor.
CONDIŢII DE ACCES
Participanții la curs trebuie să facă dovada că sunt absolvenți de studii superioare şi prezintă acte de studii, în acest sens.
CONŢINUTUL CURSULUI
Modulul 1
Introducere în antifraudă
- Istoricul fraudei în sectorul financiar.
- Tipuri de fraudă și impactul asupra organizațiilor.
- Psihologia fraudatorilor: identificarea comportamentelor atipice.
Modulul 2
Clasificarea și detectarea fraudelor
- Categorii de fraudă: interne, externe și mixte.
- Indicatori de risc specifici fiecărui tip de fraudă.
- Exemple de cazuri reale și lecții învățate.
Modulul 3
Tehnici și instrumente de investigare
- Metode de analiză a datelor și tranzacțiilor.
- Utilizarea resurselor publice și interne pentru verificări.
- Proceduri de documentare și pregătirea dovezilor.
Modulul 4
Elaborarea și implementarea controalelor antifraudă
- Dezvoltarea și implementarea măsurilor de prevenție.
- Crearea politicilor interne pentru prevenirea, detectarea și investigarea fraudelor.
- Utilizarea tehnologiei și a software-urilor antifraudă.
Modulul 5
Investigarea și raportarea fraudelor
- Intervievarea martorilor și a suspecților.
- Redactarea rapoartelor detaliate privind incidentele.
- Prezentarea concluziilor și recomandărilor către management.
Modulul 6
Măsuri legale și descurajare
- Calcularea prejudiciilor și recuperarea acestora.
- Colaborarea cu autoritățile pentru inițierea acțiunilor legale.
- Strategii de educare și conștientizare în cadrul organizațiilor.
LECTOR
Florin Orban este un profesionist cu o vastă experiență în domeniul antifraudă, ocupând în prezent funcția de Șef al Departamentului Securitate Bancară și Antifraudă în cadrul OTP Bank România. Este un practician recunoscut, având peste 15 ani de experiență directă în gestionarea riscurilor de fraudă și implementarea de soluții tehnologice avansate pentru monitorizarea și detectarea fraudelor. Este examinator de fraudă certificat de Asociația Examinatorilor de Fraudă (ACFE, US) și membru fondator al Asociației pentru Prevenirea și Combaterea Fraudelor (APCF).
Ca Vicepreședinte al Comisiei Antifraudă din cadrul Asociației Române a Băncilor (ARB), a contribuit la dezvoltarea de politici și bune practici în sectorul bancar pentru prevenirea și combaterea fraudelor. A fost implicat în multiple inițiative de educație financiară și de conștientizare publică privind riscurile asociate fraudelor. Printre realizările sale se numără elaborarea de programe de instruire, dezvoltarea de strategii antifraudă pentru instituții financiare și conducerea investigațiilor asupra unor incidente complexe de fraudă.
DURATA CURSULUI / PERIOADA DE DESFĂŞURARE
Cursul se va desfășura pe parcursul a 25 ore, cu trei sesiuni de pregătire:
Sesiunea 1: 4 aprilie 2025, în intervalul orar 9.00 – 17.30
Sesiunea 2: 11 aprilie 2025, în intervalul orar 9.00 – 18:30
Sesiunea 3: 25 aprilie 2025, în intervalul orar 9.00 – 17.30
EVALUAREA
Examenul de absolvire a cursului se desfăşoară ONLINE la sfârşitul celei de a treia sesiuni şi constă în lucrare scrisă sub formă de test grilă ONLINE, care cuprinde 20 întrebări, cu variante de răspuns multiple, cu unul sau mai multe răspunsuri corecte.
Participanţii care obţin la examen cel puţin nota 7, vor primi un CERTIFICAT DE ABSOLVIRE, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori BNR şi ARB), cu 25 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs) şi SUPLIMENTUL DESCRIPTIV al competenţelor specifice dobândite.
Certificatul va fi transmis pe e-mail în termen de 2 săptămâni de la examenul de absolvire a cursului, iar cel în format fizic poate fi ridicat de la sediul IBR, str. Negru Vodă nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Participanţii care nu au promovat examenul de absolvire a cursului, sau nu au participat la examen, pot să se prezinte gratuit la o examinare ulterioară organizată de către IBR pentru seriile de curs în derulare, în maximum 12 luni de la finalizarea cursului. După această dată, participanţii sunt obligaţi să reia cursul contra cost.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs, pe e-mail.
Cursul se va organiza ONLINE, pe platforma ZOOM.
Număr maxim de participanți: 25 persoane
Detalii cu privire la derularea programului şi a procedurilor de înscriere pot fi obţinute la adresa de e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro; mobil: 0748.886.819.