În 2025, testarea operațională devine un pilon esențial al procesului de rezoluție bancară, accentul mutându-se de la conformitatea teoretică la verificarea efectivă a capacității instituțiilor de credit de a implementa măsurile de rezoluție. Noile cerințe reglementare pun un focus sporit pe evaluarea funcționalității mecanismelor de rezoluție, testarea infrastructurii critice și alinierea proceselor operaționale la scenarii realiste de criză. Acest training explorează impactul acestor schimbări asupra strategiilor băncilor, evidențiind provocările și soluțiile pentru o execuție eficientă a rezoluției în practică.
OBIECTIV
Acest training își propune să ofere participanților o înțelegere detaliată a celor mai recente cerințe privind rezoluția bancară și să abordeze impactul testării operaționale asupra strategiilor și proceselor de rezoluție ale instituțiilor de credit.
La finalul cursului, participanții:
- Vor avea o imagine mai clară asupra noilor cerințe și metodologii de testare a rezolvabilității impuse de SRB;
- Vor înțelege implicatiile practice ale Resolvability Assessment Reports și Multy-Annual Testing Programme;
- Vor putea identifica pașii necesari pentru alinierea instituțiilor de credit la noile cerințe de testare operațională.
AUDIENŢĂ
Trainingul este destinat specialiștilor din sectorul bancar implicați în domeniul rezoluției, inclusiv celor din departamentele de risc, conformitate, raportare prudențială, planificare strategică și operațiuni.
CONŢINUT
1. Cadrul de reglementare privind rezoluția bancară – actualizări 2025
- Directiva 2014/59/UE (BRRD) și legislația națională (scurt overview)
- Evoluția reglementărilor privind testarea operațională și autoevaluarea rezolvabilității
- Rolul SRB, EBA și BNR în implementarea noilor cerințe
2. Testarea operațională și evaluarea rezolvabilității
- Operational Guidance on Resolvability Self-Assessment Considerations (martie 2025)
- Resolvability Assessment Reports – conținut și metodologie
- Multy-Annual Testing Programme – obiective, pași și calendar
- Tipologii de testare și exerciții de rezoluție (dry runs)
3. Capabilitățile operaționale și cerințele de testare
- Identificarea și documentarea capabilităților critice ale băncilor
- Corelarea dintre Planurile de rezoluție și Testele de rezolvabilitate
- Exercițiile de data collection și utilizarea seturilor de date MIS în testare
- Evaluarea capacității de implementare a instrumentelor de rezoluție
4. Execuția procesului de rezoluție în context operațional
- Execuția internă: fluxuri de lucru, responsabilități și coordonare
- Execuția externă: colaborarea cu SRB, BNR și alte autorități relevante
- Managementul crizei și comunicarea în rezoluție
5. Lichiditatea și finanțarea în rezoluție
- Identificarea entităților-cheie de lichiditate și a fluxurilor principale de lichiditate
- Factori determinanți ai poziției de lichiditate și metodologii de estimare
- Impactul strategiei de rezoluție asupra fluxurilor de lichiditate
- Evaluarea valorii lichidității diferitelor clase de active
LECTORI
Andrada Tănase
Andrada este Director în cadrul Departamentului de Risc și Reglementare Servicii Financiare al Deloitte România. Ea deține o expertiză aprofundată în rezoluția bancară, incluzând cerințele MREL și implementarea strategiilor de conformitate în acest domeniu, dezvoltarea bail-in playbook, și are peste 13 ani de experiență în consultanță privind riscul de credit, raportare financiară, gestionarea capitalului și lichidității în sectorul bancar, implementarea cadrului ESG, aplicarea standardelor IFRS 9 și alinierea la cerințele prudențiale din cadrul procesului de supraveghere bancară.
Patricia Enache
Patricia este Senior Managing Associate în practica de Banking & Finance în cadrul Reff & Asociații, având aproximativ 20 de ani de practică. Este specializată în angajamente de reglementare și conformitate și piețe de capital, acumulând o experiență semnificativă în diverse aspecte – de la consultanță juridică în procedurile de autorizare pentru entitățile supravegheate de BNR, până la asistență juridică în legătură cu procedura de rezoluție bancară, precum și în tranzacții M&A, concentrându-se pe industria serviciilor financiare.
Oana Ceban
Oana este Manager în Departamentul Risc și Reglementare Servicii Financiare, în cadrul Deloitte România. Are o experiență de peste 13 ani în sectorul bancar inclusiv în aria de rezoluție bancară unde deține o expertiză solidă în domeniul capabilităților MIS, organizarea și implementarea exercițiilor de dry run, analiza și aplicarea principiilor de separabilitate în rezoluție, dezvoltarea si testarea infrastructurii de date necesare pentru raportarea în rezoluție, cât și expertiza în alinierea proceselor bancare la cerințele prudențiale. De asemenea, deține cunoștințe aprofundate in cerintele CRR3, raportare financiară și managementul riscurilor, având o întelegere cuprinzătoare a strategiilor de reglementare și impactul acestora asupra instituțiilor financiare.
Cristina Tache
Cristina este Manager în Departamentul Risc și Reglementare Servicii Financiare, în cadrul Deloitte România. Are o experiență de peste 10 ani în domeniul riscului și reglementării bancare, cu expertiză în rezoluția bancară, incluzând capabilitățile MIS, organizarea exercițiilor de dry run și elaborarea bail-in playbook. De asemenea, deține cunoștințe cu privier la cadrul de gestionare a riscului, procesele de supraveghere prudențială (SREP), ICAAP și ILAAP, guvernanță corporativă și audit intern, având o perspectivă integrată asupra cerințelor prudențiale și a implementării strategiilor de conformitate în sectorul bancar.
Victoria Tocan
Victoria este Consultant Senior în cadrul Departamentul Risc și Reglementare Servicii Financiare al Deloitte Romania. Ea a dezvoltat o expertiză solidă în domeniul rezoluției bancare, incluzând capabilitățile MIS pentru evaluare, gestionarea datelor în rezoluție, desfășurarea exercițiilor de dry run, precum și redactarea planurilor de reorganizare a activității și misiuni de audit intern axate pe raportarea de rezoluție pentru banci care intră sub incidența directă a SRB.
DURATA CURSULUI:
Cursul se desfășoară pe durata a 6 ore (5 ore net).
DATA DESFĂŞURĂRII:
4 septembrie 2025, de la ora 9:30 la 15:30
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs, pe e-mail.
Cursul se va organiza ONLINE, pe platforma Microsoft Teams.
La finalul cursului, participanţilor li se va transmite pe email un certificat emis de IBR, sub egida membrilor fondatori: Banca Naţională a României şi Asociaţia Română a Băncilor, cu 5 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs), în termen de maxim 2 saptămâni de la data cursului. Certificatul în format fizic poate fi ridicat de la sediul IBR, str. Negru Voda nr. 3, Bucureşti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT:
Emilia Frunză, Training Manager, Tel: 0748.886.834 e-mail: emilia.frunza@ibr-rbi.ro