Acest program de specializare este conceput pentru a furniza experților din sectorul bancar instrumentele avansate de analiză necesare evaluării multidimensionale a proiectelor de investiții. Scopul central este transpunerea indicatorilor financiari într-o viziune procedurală critică, permițând identificarea timpurie a riscurilor de neconformitate (achiziții, indicatori de rezultat) care pot periclita fluxul de rambursare a fondurilor și, implicit, capacitatea de plată a beneficiarului. Prin această abordare, cursul transformă analistul de credit într-un partener strategic capabil să asigure siguranța expunerii bancare în ecosistemul complex al finanțărilor europene.
OBIECTIVE
- Cunoașterea și Înțelegerea Programelor de Finanțare
- Înțelegerea peisajului fondurilor europene: Familiarizarea participanților cu principalele programe și instrumente financiare (ex: PNRR, Programele Operaționale Regionale/Naționale, programe de coeziune), rolul băncii în finanțarea acestora și diferențele dintre granturi și instrumente financiare rambursabile.
- Identificarea oportunităților: Abilitarea cursanților de a recunoaște potențialul de finanțare europeană al unui client, în funcție de tipul de activitate, nevoile de investiții și planurile de dezvoltare ale acestuia.
________________________________________
- Abilități de Analiză și Evaluare Financiară
- Dezvoltarea capacității de a evalua viabilitatea unui proiect din perspectiva băncii, incluzând analiza cash-flow-ului și corelarea produselor bancare (credite-punte, cofinanțări, scrisori de garanție) cu graficul de decontare a grantului.
________________________________________
- Decodarea Riscului Procedural
- Înțelegerea modului în care erorile în procesul de achiziții publice sau nerespectarea indicatorilor de rezultat pot duce la corecții financiare majore, afectând direct capacitatea clientului de a-și onora creditele.
- Evaluarea viabilității proiectului prin prisma fluxului de numerar (cash-flow) generat de investiție, corelat cu graficul de decontare a grantului.
- Identificarea timpurie a riscurilor de implementare și de decontare pentru a structura pachete de finanțare care să protejeze atât banca, dar și clientul.
GRUP ŢINTĂ
Grupul țintă al cursului va fi format din angajații băncilor din România, cu focus pe acele roluri care interacționează direct cu clienții sau care analizează și aprobă credite, precum:
- Managerii de relații cu clienții (Relationship Managers): Aceștia sunt în prima linie și au nevoie să identifice rapid potențialul de finanțare europeană al unui client și să-i ofere informații inițiale corecte.
- Analiștii de credit: Aceștia trebuie să înțeleagă specificul finanțării europene pentru a evalua corect riscurile și a structura un pachet de credit adaptat.
- Personalul din departamentele de specialitate (Fonduri Europene/ Finanțări Structurale): Pentru acești angajați, cursul poate fi un instrument de a-și actualiza cunoștințele și de a se familiariza cu noile programe de finanțare.
- Managerii de sucursală: Pentru a coordona eficient activitatea și a oferi sprijin echipei, ei trebuie să aibă o înțelegere generală a rolului băncii în accesarea fondurilor europene.
CONŢINUT
ZIUA 1: ANALIZA ȘI STRUCTURAREA FINANȚĂRII
Modulul 1: Introducere în Finanțările Europene și Rolul Băncii
- Prezentarea principalelor programe (PNRR, Programele Operaționale Regionale și Naționale, programe de coeziune) în Contextul 2021-2027+ și Rolul Băncii. Analiza priorităților și a sectoarelor de finanțare (digitalizare, energie verde, antreprenoriat, sănătate).
- Identificarea oportunităților și corelarea produselor bancare (credite punte, cofinanțare) cu nevoile clientului. Diferențele dintre granturi și instrumente financiare rambursabile.
Modulul 2: Evaluarea Viabilității
- Criterii de eligibilitate și analiza cash-flow-ului generat de investiție. Documentația tehnică necesară pentru aprobarea creditului (plan de afaceri, devize).
- Analiza unui proiect din perspectiva băncii. Evaluarea riscurilor asociate (riscul de implementare, riscul de decontare, riscul de rambursare).
- Lecția Practică: Studiu de caz 1: Analiza financiară pe un proiect și structurarea ofertei de credit.
ZIUA 2: DECODAREA RISCULUI ȘI GESTIONAREA CRIZEI
Modulul 3: Matricea Riscurilor Procedurale
- Riscul de implementare vs. riscul de rambursare. Identificarea erorilor în achiziții și nerespectarea indicatorilor de rezultat care pot duce la corecții financiare.
- Monitorizarea Strategică a Portofoliului de Proiecte. Înțelegerea semnalelor de alarmă în execuția contractelor de finanțare și impactul corecțiilor financiare asupra indicatorilor de sucursală.
Modulul 4: Managementul Situațiilor de Criză
- Gestionarea întârzierilor la plată, a litigiilor cu autoritățile și a modificărilor neaprobate în proiect.
- Identificarea riscului de implementare vs. riscul de rambursare.
- Cum poate un Manager să identifice semnele timpurii ale unei crize procedurale.
- Importanța monitorizării constante a achizițiilor și a indicatorilor, nu doar a facturilor
- Aplicație Practică: Studiu de caz 2. Simularea unei crize procedurale: salvarea finanțării în contextul abaterilor și deblocarea decontării.
- „Lessons Learned”.
LECTOR
Laura Savin, profesionist recunoscut al cărui profil depășește sfera unui simplu formator. Este un Consultant în Managementul Afacerilor cu o expertiză demonstrată în dezvoltarea strategică de proiecte cu finanțare nerambursabilă, aducând la catedră o perspectivă 360 de grade asupra întregului ciclu de viață al fondurilor europene.
Expertiză Unică: Cunoașterea Mecanismelor de Control – Punctul său distinctiv de expertiză provine din experiența dobândită în cadrul Ministerului Investițiilor și Fondurilor Europene (MIPE). În funcția de Ofițer de Verificare Proiecte Finanțate, Laura a analizat și a acordat „Bun de plată” pentru peste 300 de cereri de rambursare. Această cunoaștere profundă a mecanismelor interne de control, eligibilitate și audit este esențială. Ea le oferă cursanților nu doar metodologia de scriere, ci și cheia pentru a evita erorile și riscurile financiare care duc la corecții și respingeri. Fundația cunoașterii sale este solidă: o Disertație de Master în Guvernare Modernă și Integrare Europeană (SNSPA) îi conferă o înțelegere nuanțată a cadrului politic și a politicilor de coeziune ale Uniunii Europene, context indispensabil pentru succesul în finanțare. Această bază teoretică este validată de experiența practică actuală, în care activează ca Expert Accesare Fonduri Nerambursabile și Implementare Proiecte, oferind consultanță pentru proiecte complexe, inclusiv cele gestionate direct de Comisia Europeană. Deținerea Diplomei de Project Manager și statutul de Formator/Trainer completează acest profil, garantând nu doar expertiză tehnică, ci și abilitatea de a traduce legislația complexă în metodologii clare, ușor de asimilat.
Laura Savin aduce așadar o valoare inestimabilă: o combinație rară de viziune strategică (consultant), cunoaștere a regulilor interne (fost verificator MIPE) și competențe didactice (formator), fiind alegerea ideală pentru a pregăti experți capabili experți capabili să gestioneze riscurile și să asigure conformitatea proiectelor de investiții.
DURATA CURSULUI / PERIOADA DE DESFĂŞURARE
Cursul se defăşoară pe durata a două zile a câte 8 ore.
12 – 13 mai 2026, în intervalul orar 9.00 – 17.00
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
La finalul cursului, participanţilor li se va transmite pe email un certificat, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs), in termen de 2 saptamani de la data cursului. Certificatul in format fizic poate sa fie ridicat de la sediul IBR, str. Negru Voda nr. 3, Bucuresti, sector 3.
PERSOANA DE CONTACT:
Georgiana Gojgărea,
Training specialist, tel.: 0748.886.819, e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro