Descriere generală
Programul de formare continuă în conformitate bancară este conceput ca un demers structurat de dezvoltare profesională, destinat consolidării culturii de conformitate în cadrul instituțiilor financiare și creșterii capacității personalului de a lua decizii corecte, documentate și aliniate cerințelor legale și de reglementare.
În contextul unui mediu bancar caracterizat prin cerințe de reglementare în continuă evoluție, presiune operațională și digitalizare accelerată, programul urmărește să ofere participanților nu doar cunoștințe teoretice, ci mai ales instrumente practice de luare a deciziilor în situații reale.
Programul are o abordare integrată, acoperind întregul lanț operațional – de la front-office (interacțiunea cu clientul), până la funcțiile de suport și control (operațiuni, risc, conformitate, management).
Accentul este pus pe:
- prevenție
- responsabilitate individuală
- capacitatea de escaladare
- judecată profesională
Obiectivele programului
La finalul programului, participanții vor dobândi următoarele competențe:
Competențe profesionale
- înțelegerea conceptului de cultură a conformității și rolul acesteia în stabilitatea instituției
- aplicarea corectă a cerințelor AML / KYC în activitatea curentă
- identificarea și prevenirea riscurilor de vânzare necorespunzătoare (mis-selling)
- înțelegerea mecanismelor de guvernanță corporativă și control intern
- recunoașterea și gestionarea conflictelor între obiectivele comerciale și cerințele de conformitate
Competențe comportamentale
- dezvoltarea capacității de luare a deciziilor sub presiune
- adoptarea unei atitudini proactive în identificarea și escaladarea riscurilor
- consolidarea responsabilității individuale (ownership)
- dezvoltarea unei gândiri orientate către impact și consecințe pe termen lung
Grup țintă
Programul se adresează unui spectru larg de participanți din sectorul financiar: angajaților din instituții de credit și IFN-uri – personal din: front-office (vânzări, relații clienți), back-office / operațiuni, funcții de risc și conformitate, middle și top management
Programul este conceput astfel încât să fie relevant atât pentru personal operațional, cât și pentru funcții de conducere.
Structura programului
Programul este organizat în 6 module tematice, construite progresiv:
Modul 1 – Cultura Conformității & Cele 3 Linii de Apărare
Focus: „Conformitatea este responsabilitatea tuturor”
Modul 2 – AML / KYC în practică
Focus: luarea deciziilor corecte în situații neclare
Modul 3 – Protecția Consumatorului & Vânzarea înșelătoare
Focus: protecția clientului ca element central al conformității
Modul 4 – Guvernanță Corporativă & Sistemul de Control Intern
Focus: claritate decizională și responsabilitate
Modul 5 – Conflicte Business vs Conformitate & Escaladare
Focus: integritate și curaj profesional
Modul 6 – 10 Reguli pentru Conformitate în Business Ownership
Focus: transformarea conformității în comportament zilnic
LECTOR
Marius Mihai Sulugiuc, MBA, CISI
Deputy Executive Director – TBI Bank Romania
Deputy Group Compliance Director
Marius este un profesionist cu experiență extinsă în domeniul conformității bancare, al prevenirii criminalității financiare și al supravegherii prudențiale, având peste 25 de ani în sistemul financiar-bancar românesc, acumulată pe parcursul carierei în în cadrul companiei Advisority unde a fost CEO Advisor pentru industria serviciilor financiare – banking, asigurări şi plăţi, în cadrul Băncii Romanești S.A. – membră a grupului EximBank, unde a fost Director al Diviziei Conformitate cu rol de coordonator al funcției de conformitate, BCR Erste Bank și Banca Națională a României – Direcția Supraveghere.
Deține un MBA & Master in Team Management and Leadership acordate de Universidad Internacional Isabel I de Castilla, precum și certificări profesionale internaționale în domeniul piețelor financiare și conformității, oferite de Chartered Institute for Securities & Investment (CISI).
Experiența sa îmbină perspectiva autorității de supraveghere cu cea operațională, oferind o abordare practică, riguroasă și aliniată cerințelor de reglementare.
DURATA CURSULUI
Cursul se desfăşoară pe durata a 8 ore.
PERIOADA DE DESFĂŞURARE
26 noiembrie 2026, orele 09:00 – 17:00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
Participanţii vor primi pe email un certificat emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: Banca Naţională a României şi Asociaţia Română a Băncilor), cu 7 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs). Certificatul in format fizic poate fi ridicat de la sediul IBR, str. Negru Voda nr. 3, Bucuresti, sector 3.
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT
Gabriela Dumitrache, Specialist training
Tel: 0748.886.822; e-mail: gabriela.dumitrache@ibr-rbi.ro