DESCRIEREA CURSULUI
Dacă vrei să folosești AI în analiza financiară fără să intri în programare avansată, acesta este pasul practic.
Înveți să citești o companie ca un creditor, să legi cifrele de decizie (risc vs. performanță), iar apoi să folosești AI ca asistent de analiză: îți scoate rapid trenduri, comparații, semnale de alarmă și te ajută să transformi analiza în rezumate clare și narative pentru management.
Cursul este construit ca un traseu complet: întâi pui baza (bilanț, P&L, cash, lichiditate, îndatorare, eficiență), apoi aplici pe studii de caz, iar la final adaugi modulul de AI pentru analiză financiară — ca să accelerezi munca repetitivă și să livrezi concluzii ready-to-send.
Cursul face parte din traseul de învățare Risk Next-Gen, compus din: Inteligenta Artificiala in Afaceri → Analiză financiară și instrumente AI → Matematică aplicată și machine learning în managementul riscului.
Format: interactiv (prezentare + demo-uri + exerciții).
OBIECTIVELE CURSULUI
- Să “citești” o companie ca un creditor: bilanț, P&L, cash și ce semnale caută un analist de risc;
- Să înțelegi modelul de business și motivul real al finanțării (nu doar ce se declară);
- Să analizezi trendul și profitabilitatea și să separi sustenabilul de “accident”;
- Să evaluezi investițiile și îndatorarea: când susțin creșterea și când cresc presiunea de risc;
- Să interpretezi lichiditatea și semnalele timpurii de stres financiar;
- Să identifici eficiența: unde se pierd bani, unde se blochează ciclurile, ce rotații contează;
- Să aplici totul pe studii de caz (ca într-o analiză reală de credit);
- Să folosești AI pentru: structurarea întrebărilor, insight-uri rapide (trenduri, comparații, riscuri), rezumate și explicații, plus drafturi de memo/raport pentru management.
GRUPUL ŢINTĂ
Cursul se adresează managerilor, specialiștior de business, risk, compliance, IT, data, consultanți
CONŢINUT
Secțiunea 1: Baza finanțelor: cum citești o companie ca un creditor
Înveți „limbajul” finanțelor și cum citește un creditor o companie
- Cum vede creditorul firma: ce caută ice îl sperie
- Anatomia situațiilor financiare: bilanț, P&L, cash – pe înțelesul tuturor
- De ce există situațiile financiare: ce spun ice ascund
- Performanță vs. risc: cum se leagă profitul de riscul de credit
- Analiza financiară în decizii: de la cifre la verdict de risc
Secțiunea 2: Modelul de business: de ce cere credit ice arată cifrele
Identifici modelul de business și motivul real din spatele unui credit
- Tipuri de afaceri: cum „citești” modelul din indicatori
- Joc practic: ghicește tipul de afacere din cifre (și află de ce)
- De ce cere compania credit, de fapt? (nu doar ce declară)
- Exerciții aplicate: diagnostic rapid pe cazuri
Secțiunea 3: Trend & profit: ce e sustenabil și ce e risc
Vezi dinamica în timp și înțelegi ce e sustenabil vs. „accident”
- Vânzări volatile? Aici începe riscul (și cum îl măsori)
- Profitabilitatea pe bune: P&L + ratio-uri care contează
- Rentabilitatea în bilanț: cum legi capitalul de rezultate
- Exerciții: calcule și interpretare (ca în viața reală)
Secțiunea 4: Investiții & datorie: creștere sănătoasă sau presiune pe risc
Investiții, capital propriu, datorie – și efectul lor asupra riscului
- CAPEX fără ceață: cum înțelegi și măsori investițiile
- Îndatorarea sub lupă: cât e prea mult și când devine periculos
- Exerciții: ratio-uri de îndatorare și interpretare
Secțiunea 5: Lichiditate: poate compania să-și plătească obligațiile?
Poate firma să-și plătească obligațiile? Aici se decide „supraviețuirea”
- Lichiditatea, pe scurt: de ce e mai importantă decât profitul uneori
- Echilibrul financiar: semnale timpurii de stres
- Indicatori de lichiditate: cum îi calculezi și cum îi citești
- Exerciții: lichiditate în practică
Secțiunea 6: Eficiență: unde se pierde (sau se câștigă) performanța
Cât de bine folosește firma resursele și unde se pierd bani
- Eficiența activității: unde „curge” profitul fără să-l vezi
- Indicatori de eficiență: rotații, cicluri și interpretare simplă
- Exerciții: eficiență pe cazuri
Secțiunea 7: Studiu de caz: de la date la concluzie de risc
Aplici totul pe companii reale sau simulate, ca într-o analiză de credit
- Studiu de caz complet: de la situații financiare la concluzie de risc
Secțiunea 8: Primii pași cu AI: analiză mai rapidă, insight-uri mai bune
Cum te ajută AI să accelerezi analiza și să reduci munca repetitive
- AI în analiza financiară: ce poate face pentru tine (și ce nu)
- Automatizare smart: scurtezi ore întregi de muncă repetitivă
- Asistenți inteligenți: interpretare, explicații și narativ pentru management
LECTORI
Tiberiu Mihai, MBA, are o experienţă de peste 28 ani în domeniul bancar, cu specializare în domeniul evaluării riscului de credit, acoperind ariile riscului operativ (underwritting) şi strategic, precum şi analiza financiară a companiilor. În ultimii 20 ani a ocupat poziţii de middle management in sistemul bancar si are o bogată experienţă în domeniul analizei bonităţii şi a capacităţii de plată a companiilor, acoperind o largă paletă de industrii. De asemenea, în ultimii 12 ani, a fost implicat în dezvoltarea şi implementarea modelelor de rating corporate. Este absolvent al ASE Bucureşti, Facultatea de Management şi al unui program de Master cu specializarea Management Financiar şi Pieţe de Capital, deţine Diploma MBA a Universite de Montreal – HEC Montreal, a participat la programe de specializare în machine learning si inteligenta artificiala în străinătate. S-a alaturat echipei de lectori/experţi asociaţi ai IBR în anul 2015.
Cezar Chirilă, deţine titlul de Doctor în Finanţe, specializarea Matematică Financiară, acordat în anul 2013 de către Frankfurt School of Finance and Management. Începând cu anul 2017, Cezar ocupă poziţia de Senior Economic Risk Capital Modeler la Credit Suisse – Elveţia. În perioada 2014 – 2017 a supervizat echipa de modele de rating şi parametri de risc, direcţia de risc strategic din cadrul BCR Erste Group. S-a implicat în proiecte legate de implementarea abordării bazate pe modele interne de rating (IBR) în portofoliul retail şi corporate şi stress- tests pentru riscul de credit. În cadrul BCR a dezvoltat şi susţinut Workshop-ul de risc de credit, dedicat studenţilor din ultimul an de masterat din Academia de Studii Economice şi din Facultatea de Matematică şi Informatică. Este Profesor asociat al Şcolii Doctorale de Finanţe Bănci – DOFIN, unde predă modelarea riscului de rată de dobândă.
DURATA ŞI PERIOADA DE DESFĂŞURARE A CURSULUI
Cursul se desfăşoară pe durata a 2 zile (16 ore).
4 și 7 septembrie 2026, orele 9:00 – 17:00
Înscrierea la curs se face prin completarea fişei de înscriere. O puteţi descărca de aici şi, după ce o completaţi, o puteţi transmite responsabilului de curs pe e-mail.
Cursul se va livra ONLINE, pe platforma Zoom.
La finalul cursului, participanţilor li se vor transmite pe email: suportul de curs, linkul pentru evaluarea cursului şi certificatul, emis de IBR (sub egida membrilor fondatori: BNR şi ARB), cu 14 credite de dezvoltare profesională continuă (CPDs).
Pentru tariful cursului şi alte detalii vă rugăm să ne contactaţi telefonic sau prin e-mail.
PERSOANA DE CONTACT:
Georgiana Gojgărea
Training specialist
Telefon: 0748.886.819
e-mail: georgiana.gojgarea@ibr-rbi.ro